Из зала суда: махинации в Credit Lyonnais и недействительные чеки

Тайное всегда становится явным. Исключением не стала и махинация сотрудницы французского банка Crédit Lyonnais, дело которой слушалось в Монако в начале этой недели.

Еще в середине июля женщину приговорили к двум месяцам условного заключения и штрафу в 6000 евро в пользу банка. Теперь выяснилось, что урон, нанесенный банку, составил 7 000 евро, и это повысило окончательный штраф, назначенный в наказание подсудимой.

Сотрудница банка переводила средства с банковских счетов клиентов, зашифровывая специальным образом экспресс-карты, позволяющие снятие денег у клиентов через уличные банкоматы. Таким образом, она снимала деньги со счетов, а когда хозяин сообщал об этом несанкционированном действии, это выглядело, как ошибка. Якобы деньги не были выведены со счета, а произошло лишь ошибочное списание средств. Банк перечислял «снятую» сумму обратно на счет владельцу. А мошенница тем временем уходила с настоящими купюрами из банкомата.

Первый эпизод на сумму 1000 евро был тут же заблокирован и обозначен как «ошибка системы». Поскольку «ошибка» повторялась раз за разом, в начале июля этого года было запущено внутреннее расследование.

В итоге было установлено, что снятие денег не является автоматической «ошибкой», так как происходит в разное время, и тогда участники расследования заподозрили человеческий фактор. Далее с помощью камер наблюдения удалось установить, что в определенные промежутки времени молодая сотрудница Crédit Lyonnais, выходит из здания банка и направляется к банкомату. В это время все остальные подозреваемые сотрудники были заняты с клиентами.

Будучи за решеткой, обвиняемая продолжала отрицать предъявленные ей обвинения, утверждая, что она выходила несколько раз для того, чтобы покурить и встретиться с подругой.

«Всем работникам банка разрешено выпускать несколько банковских карт для клиентов, и они все точно так же имеют доступ к этой процедуре», — заверяет она, стремясь отвести от себя подозрение и утверждая, что настоящий мошенник остался на свободе.

«Отвергая очевидные доказательства и факты расследования, обвиняемая пытается доказать свою невиновность и сбить суд с верного пути. Я требую 9 месяцев условного заключения», — заявил помощник генерального прокурора Эрве Пуано.

«Не имеется никаких прямых доказательств, — утверждает адвокат обвиняемой Франк Мишель. – Также в деле отсутствуют свидетели! Видео с камер наблюдения нечеткое и может трактоваться двусмысленно: три разные камеры показывают разные даты, и всё это связано вместе очень условно».

Хотя суд и не последовал совету прокурора, однако по мнению защиты, приговор всё равно был слишком строгим.

Еще одна махинация с банковскими платежами была рассмотрена недавно в зале суда в Монако. В своем желании приобрести автомобиль, не имея достаточных средств, 50-летняя француженка решила использовать недействительные чеки.

Сначала она договорилась, что за новый автомобиль расплатится позже, так как приобрела его у друга семьи, и продавец согласился подождать. Однако прошел год, женщина продолжала пользоваться автомобилем, а платежи от нее так и не поступили. Когда продавец стал настаивать на оплате, должница пообещала расплатиться тремя чеками на сумму 6268 евро каждый. Однако ее друг так и не смог их обналичить. Оказалось, что на банковском счете горе-покупательницы просто не было таких средств. Тогда она решает вернуть машину владельцу, заявив, что не в состоянии заплатить за нее.

«За год цена на автомобиль значительно упала, и его уже не удастся продать за первоначальную сумму, — заявил глава судебной комиссии Флорестан Беллинзона. – Также хочу напомнить, что чек – это способ оплаты, его нельзя выписывать, когда за ним не имеется реальных денежных средств».

После вынесения приговора из уст подсудимой прозвучала странная фраза: «Я бы предпочла, чтобы вы осудили моего мужа». Судья сухо ответил ей, что он здесь ни при чем, ведь это она выписывала чеки.

В ходе разбирательств выяснилось, что это не самая благочестивая пара. «Её супруг испытывает финансовые сложности, и способы их заработка неясны, — заявил прокурор. – Таким образом, я требую 18 000 евро штрафа, к которым добавлю еще 3000 евро за моральный ущерб и 2000 евро за судебные издержки».

Старший судебный адвокат Оливье Замфирофф был краток: «На самом деле это дружба, которая вмешалась в простые торгово-рыночные отношения и создала столь запутанный клубок. Я считаю, что сумма штрафа должна быть 1000-1500 евро!».

Однако по делам с предумышленным мотивом трибунал обычно остается достаточно суров с обвиняемыми. В итоге обвиняемая должна выплатить штраф в размере 5000 евро, а также вернуть истцу 21 000 евро.